ЦБ начал бороться с онлайн-казино, а его обвинили в тотальном контроле

13 января 2022
82
0

С начала 2022 ЦБ будет запрашивать у банков информацию обо всех транзакциях между физлицами. Об этом сообщил РБК со ссылкой на источники на платежном рынке. Новость быстро подхватили СМИ и написали о тотальном слежке ЦБ. Редакция ZorbasMedia разобралась, что произошло на самом деле.

Переводы граждан контролируют уже давно, причём не только банки, но и бухгалтеры, юристы, риелторы. В рамках закона № 115-ФЗ «о противодействии отмыванию денег и терроризму» это необходимо для того, чтобы выявлять подозрительные операции и быстро передавать данные о них в Росфинмониторинг.

Ранее ЦБ опубликовал новую инструкцию для банков, она действует уже несколько месяцев. Согласно документу, активность на счету физлица считается подозрительной, если отвечает одновременно любым двум критериям из списка:

  • Больше 10 контрагентов в день или 50 — в месяц.
  • Более 30 операций по зачислению или списанию в день.
  • Большие объемы списаний и зачислений — более 100 000 Р в день или 1 000 000 Р в месяц.
  • Промежуток между зачислением и списанием денег — менее минуты.
  • В течение 12 часов и более на протяжении одних суток проводятся операции по зачислению и списанию денег.
  • В течение недели остаток по счету на конец дня — не более 10% от среднедневного объема.
  • Нет платежей юрлицам или ИП за коммунальные услуги, связь и т.д.
  • У разных физлиц совпадает информация об устройстве для Интернет-банка.

Обычным клиентам нововведения вряд ли будут заметны. Изменения направлены на борьбу с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и «серым» бизнесом. ЦБ планирует собирать обезличенные данные от банков, которые оказывают услуги по p2p-платежам, если есть предположение о проведении нелегальных операций. 

Есть что рассказать об арбитраже трафика?
Стань автором ZorbasMedia!
Оставить заявку
Хотите получать все свежие новости, самую полезную информацию и быть в курсе всех новостей в мире арбитража? Подписывайтесь на новости от ZorbasMedia! Мы следим за тем, чтобы ничего интересного не прошло мимо вас!